El mercado financiero argentino ha experimentado un cambio significativo que impacta directamente en las tasas de rentabilidad de las inversiones. El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha decidido eliminar las LEFI (Letras Fiscales de Liquidez), un instrumento que los bancos utilizaban para manejar su liquidez a muy corto plazo. Esta decisión, que busca sanear el balance del BCRA, ha liberado una considerable cantidad de pesos en el mercado.

¿Qué significa esto para vos?

Anteriormente, los bancos podían “estacionar” grandes volúmenes de dinero en las LEFI con una tasa de interés atractiva a un día. Con su eliminación, esa liquidez debe buscar nuevas opciones de inversión en el mercado, principalmente en Cauciones y Lecaps (Letras del Tesoro).

Esta nueva dinámica ha provocado una baja generalizada en las tasas de interés de instrumentos de muy corto plazo, y esto afecta a los Fondos Money Market y los plazos fijos tradicionales. Mientras que antes la diferencia de rendimiento entre un Fondo de Money Market (liquidez inmediata) y un Fondo T+1 (liquidez al día siguiente) era de aproximadamente 200 puntos, ¡hoy esa brecha se amplió a 1000 puntos! Esto significa que los rendimientos Fondos de Money Market rendirán un 21/22% anual, cómo alternativa hoy tiene más sentido pensar en Fondos T+1 que ofrecen entre 28% y 35% anual. Las billeteras digitales también vieron afectados sus rendimientos por recientes disposiciones de encajes y esta nueva dinámica.

¡Es el momento de pensar en alternativas y analizar sus rendimientos!

Te acercamos dos alternativas de Fondos Comunes de Inversión (FCI) que se perfilan como grandes protagonistas en este contexto:

• Fondo Ahorro Dinámico (Liquidez Plus) TNA: 30,73%: si necesitás liquidez inmediata (4h), este fondo es ideal. Invierte mayormente en plazos fijos y letras del Tesoro, permitiéndote obtener un rendimiento superior al de un plazo fijo tradicional. Si bien se espera que las tasas se ajusten a medida que el mercado se acomode, este fondo te permite tener liquidez en el día, riesgo conservador y una diferencia importante de rendimiento.
• Fondo Balanceado XVI (Lecaps) TNA 31,72%: esta opción está diseñada para inversores que buscan un fondo que rolle Letras de Corto Plazo (Lecaps). Actualmente, estas letras están rindiendo alrededor del 2,4% mensual, lo que lo convierte en una alternativa muy interesante para diversificar y potenciar tu cartera en el corto plazo.

¿Debo cambiar toda mi cartera a estos fondos?

La respuesta es: depende de tus objetivos y tu perfil de inversor. Históricamente, nuestra Cartera Conservadora ha superado el rendimiento de estos dos fondos hoy TNA: 37,68% pero requiere un horizonte de inversión más largo (1 a 3 meses). Estos fondos presentados son excelentes para aprovechar el contexto actual y obtener un plus de rendimiento en el corto plazo sin relegar liquidez.

Te invitamos a explorar estas opciones y, si tenés dudas: ¡nos contactás!

CHIMPAY SA – AAGI CNV N°535.

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